6月12日晚间，“吉林银行取款需派出所欢喜”登上微博热搜首位。据媒体报谈，6月11日，有网友反应，在吉林省长春市的一家吉林银行取款，被见告需要辖区派出所欢喜才行。该行职责主谈主员复兴称，这样作念是为了驻防电信糊弄。
界面新闻了解到，近几年，银行卡被冻结、转账名额调低等雷共事件无数出现，往往成为汇集吐槽的热门。受访业内东谈主士合计，“进款自发、取款目田”是客户的基本权力，银行互助反洗钱、反糊弄职责责无旁贷，但在实践经由中应该幸免“一刀切”，号召关联部门提升职责的紧密度，通过颗粒度更细的账户资金交往跟踪、诞生更科学合理的资金存取磋议门槛等步地，更灵验地识别风险东谈主群和风险行为。
银行反诈“误伤”客户时有发生
网友发布视频显现，其母亲在佩带银行卡、身份证的情况下，前去银行取款，原因是另一家银行进款利息较高，其母亲念念将吉林银行的钱转入其他银行，且资金总和不迥殊10万元，却被银行见告需要派出所欢喜才能办理。几经荆棘，最终，经过漫长恭候，派出所审核后，才在银行窗口成功转账。
6月12日，吉林银行支行职工摄取媒体采访时暗示，凭据辖区派出所条款，取款2万元以上，华信配资需要支行职责主谈主员向派出所报备，派出所对客户账户核实后，便不错取款。该支行所属辖区派出所职责主谈主员暗示，住户有取款需求，确乎需要向银行阐明用途、明细等，银行会将联系信息提交到派出所，职责主谈主员核实后方可办理。
另据媒体报谈，该银行所属辖区的金安派出所职责主谈主员暗示，莫得此规定，正常取款即可。派出所职责主谈主员回复称，如有大额取款需求是提前向银行报备，派出所只会核实开始不解的款项。
据了解，银行上述行为的主义是核实卡里的资金有莫得问题，凯狮配资驻防电信糊弄，看取款用途亦然退守住户被电诈。
事实上，银行照旧成为反洗钱、反糊弄的“前沿阵脚”，不少银行均有冻结卡内资金、缩小转账名额等方面举措。
上海的苏先生就有同样际遇，5月末，他在莫得得回预先呈报的情况下，工资卡逐日转账名额被下调到500元。苏先生打电话给网点，职责主谈主员诠释说，这是支行的行为，为了保证卡内的资金安全和反糊弄。淌若念念要归附额度只可到交易网点去办理。
“之前也有其他银行卡有同样情况，但多数齐是使用较少的银行卡，工资卡日常使用相比平日，况且迅速就要还房贷了，不可矫捷银行在客户不知情的情况下罢休工资卡额度，淌若急花钱的工夫该怎样办？”苏先生尽头不睬解。
而北京的王女士也遇到同样情况，她在需要送还耗尽贷时才发现，银行账户转账名额被调低了，只可单笔转账5000元，且逐日名额2万元。“卡里有钱却转不出去，贷款差点落后。”
业内东谈主士号召提升风险合规紧密度
一位国有行支行网点认真东谈主对界面新闻暗示，反洗钱和反糊弄当今对银行来说是不小的挑战，每位客户的用卡民风不同，“一刀切”很容易导致消保投诉。关于下层网点来说，需要耐性作念好客户素养诠释职责。“另外需要通顺客户疏浚渠谈，比如在疗养名额之前对客户进行短信教导，快速响应客户的诉求。”
北京谈誉声誉贬责处事有限公司实践董事李利明合计，濒临这类消保事件和网上舆情，各家银行除了力图安抚客户和抒发歉意、尽量放手声誉事件的负面影响以外，大略莫得什么行为——既不可承诺尽量幸免这类事情发生，也拿不出灵验步地减少此类事件再次发生。银行半吐半吞的背后，其实是承担了一些本不应自己承担的社会职责。
李利明合计，驻防电信糊弄、反洗钱等齐是很紧迫且有必要的职责，银行作念好互助亦然责无旁贷。然而从银行因此而频频发生的消保打破和声誉事件来看，当下这些职责条款的紧密度不高，在某些情况下致使有点“宁可错杀一千，不可使一东谈主漏网”的滋味，给好多银行客户的正常资金使用形成了极大的未便，让客户把锋芒和怒气指向了银行。
李利明提议，关联部门应该提升反诈、反洗钱职责的紧密度，通过颗粒度更细的账户资金交往跟踪、诞生更科学合理的资金存取磋议门槛等步地，更灵验地识别风险东谈主群和风险行为，竣事联系职责指标。